La synergie d'actifs est une stratégie d'investissement holistique qui intègre diverses catégories d'actifs telles que les actifs obligataires, monétaires, les actions ainsi que les produits dérivés pour optimiser les rendements tout en contrôlant le risque.
En combinant ces actifs et en les arbitrant judicieusement, nos clients peuvent bénéficier d’une diversification qui permet de réduire la volatilité globale du portefeuille sans porter atteinte à long terme aux performances potentielles.
L’indicateur de risque permet à l’investisseur d’avoir une idée du risque de pertes liées aux performances futures du produit sur la durée de vie recommandée.
Cet indicateur est basé sur une échelle allant de 1 à 7, du niveau de risque le plus faible (ce qui ne veut pas dire qu’il n’y a pas de risque), au plus élevé (source AMF)
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Risque le moins élevé
Risque le plus élevé
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Les actifs monétaires comme les fonds monétaires ou les dépôts à court terme, jouent un rôle défensif dans un portefeuille.Ils permettent de préserver la liquidité et de protéger le capital en période d’incertitude ou de baisse des marchés.
La liquidité en priorité
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Les obligations apportent une source de revenu stable et une protection relative en période d’incertitude. L’arbitrage peut s’opérer entre différents types (souveraines, d’entreprises, à haut rendement), échéances, et devises en fonction des variations des taux d’intérêt et de la solvabilité des émetteurs.
La contre mesure nécessaire à la stabilité
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Cette typologie d’instrument permet d’offrir des rendements optimisés avec une maitrise du risque difficile à avoir par ailleurs. Le choix va ici s’opérer entre différents émetteurs plus ou moins spécialisés sur différents marchés.
La personnalisation du rendement-risque
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Les actions offrent un potentiel de rendement élevé et sont associées à une volatilité généralement importante. Les secteurs, les régions géographiques et la taille des entreprises jouent un rôle crucial dans ces décisions.
Le moteur de performance
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Les cryptomonnaies et autres actifs numériques offrent des opportunités de diversification et de croissance, mais nécessitent une gestion prudente en raison de leur volatilité. L’arbitrage vise à capter le potentiel d’appréciation tout en limitant l’exposition via des allocations mesurées.
La nouvelle frontière
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Les actifs non cotés (actions ou obligations) permettent d’accéder à des sources de rendement non corrélées aux marchés financiers. La valeur ajoutée repose sur l’identification d’opportunités offrant une prime de risque attractive, une diversification sectorielle, ou des projets innovants. Ces actifs, moins liquides par nature, nécessitent un horizon de placement sur le long terme, mais participent à la résilience et à la performance globale des portefeuilles.
L’économie réelle à forte valeur ajoutée
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L’arbitrage entre ces différentes classes d’actifs repose sur l’administration active et dynamique des actifs. Cette constante s’obtient au travers d'une relation de proximité avec le décideur final puisqu’il s’agit d’optimiser le couple rendement-risque en adaptant en permanence la répartition des capitaux, tout en anticipant les évolutions des marchés.
Cette démarche permet de sécuriser les plus-values accumulées, de diversifier les risques, et de générer une performance durable sur le long terme.
Cette approche permet non seulement de tirer parti des forces de chaque catégorie d'actifs, mais aussi de compenser leurs faiblesses respectives. La synergie d'actifs vise à construire un portefeuille résilient, capable de résister aux aléas du marché et de générer une performance ajustée.
Pour élaborer une stratégie d'allocation d'actifs sur mesure, nous partons d’une compréhension claire et détaillée des objectifs financiers de notre client.
Cette démarche s'appuie sur un processus de profilage continu, permettant d'établir un cadre d'investissement personnalisé et évolutif.
